朴妮唛最新视频 工银慎重丰瑞90天握有短债A,工银慎重丰瑞90天握有短债C: 工银瑞信慎重丰瑞90天握有期短债债券型证券投资基金2024年年度陈说

工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型        证券投资基金    基金治理东谈主：工银瑞信基金治理有限公司    基金托管东谈主：中国光大银行股份有限公司    送出日历：2025 年 3 月 31 日                       工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说   基金治理东谈主的董事会、董事保证本陈说所载贵府不存在空幻记录、误导性评释或紧要遗漏， 并对其内容的真正性、准确性和竣工性承担个别及连带的法律职守。本年度陈说仍是三分之二以 上孤苦董事署名同意，并由董事长签发。   基金托管东谈主中国光大银行股份有限公司根据本基金合同划定，于 2025 年 3 月 26 日复核了本 陈说中的财务目标、净值阐述、利润分拨情况、财务司帐陈说、投资组合陈说等内容，保证复核 内容不存在空幻记录、误导性评释或者紧要遗漏。   基金治理东谈主承诺以敦厚信用、辛苦尽职的原则治理和诈骗基金资产，但不保证基金一定盈利。   基金的过往功绩并不代表其将来阐述。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本 基金的招募说明书过火更新。   本陈说期自 2024 年 1 月 1 日起至 12 月 31 日止。                            第 2页 共 63页                              工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说                                     第 3页 共 63页                             工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说                                   第 4页 共 63页                         工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说                              §2 基金简介 基金称号       工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 基金简称       工银慎重丰瑞 90 天握有短债 基金主代码      016024 基金运作方式     契约型灵通式 基金合同收效日    2022 年 8 月 12 日 基金治理东谈主      工银瑞信基金治理有限公司 基金托管东谈主      中国光大银行股份有限公司 陈说期末基金份    3，995，884，625.85 份 额总额 基金合同存续期    不如期 下属分级基金的基              工银慎重丰瑞 90 天握有短债 A               工银慎重丰瑞 90 天握有短债 C 金简称 下属分级基金的交 易代码 陈说期末下属分级 基金的份额总额 投资方向                 本基金在严格欺压风险和保握精良流动性的基础上，重心投资于短                      期债券，接力取得超越功绩比拟基准的投资答复。 投资策略                 本基金将检会市集利率的动态变化及预期变化，对 GDP、CPI、PPI、                      外汇出入及国际市集流动性动态情况等引起利率变化的关联因素进                      行深入的研究，分析国际与国内宏不雅经济运行的可能情景，并在此                      基础上判断包括财政政策以及国内和主要发达国度及地区的货币政                      策、汇率政策在内的宏不雅经济政策取向，对市集利率水温煦收益率                      弧线将来的变化趋势作念出预测和判断，荟萃债券市集资金及债券的                      供求结构及变化趋势，笃定固定收益类资产的久期确立。                      债券类属确立主要包括债券资产类别采用、种种资产的得当组合以                      及对资产组合的治理。本基金将在利率预期分析过火久期确立范围                      笃定的基础上，通过情景分析和历史预测相荟萃的方法，   “从上至下”                      在信用债、政府债券等资产类别之间进行类属确立，进而笃定具有                      最优风险收益特征的资产组合。                      为欺压本基金的信用风险，本基金将不如期对所投债券的信用禀赋                      和刊行东谈主的偿付智商进行评估。对于存在信用风险隐患的刊行东谈主所                      刊行的债券，实时制定风险处置预案。                      本基金投资信用债（含资产支握证券，下同）的债项评级不得低于                      AA+，                         其中获评短期信用债信用品级的信用债及无债项评级信用债的                      信用评级依照评级机构出具的主体信用评级奉行。本基金投资 AAA                      的信用债券占信用债券资产的比例不低于 50%，投资 AA+的信用债券                      占信用债券资产的比例不卓越 50%。本基金握有信用债期间，如果                                 第 5页 共 63页                              工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说                          其信用品级下落，不得当上述投资商定的，应在评级陈说发布之日                          起 3 个月内调整至得当商定，中国证监会划定的特殊情形除外。 功绩比拟基准                   中债-空洞资产（1 年以下）指数收益率×85%+一年期如期进款基准                          利率（税后）×15% 风险收益特征                   本基金为债券型基金，其耐久平均风险和预期收益率低于股票型基                          金及羼杂型基金，高于货币市集基金。            名堂                     基金治理东谈主                           基金托管东谈主 称号                       工银瑞信基金治理有限公司                    中国光大银行股份有限公司            姓名            朱碧艳                             王茵 信息裸露            辩论电话          400-811-9999                    010-63639180  负责东谈主            电子邮箱          customerservice@icbccs.com.cn   wangyin@cebbank.com 客户办事电话                   400-811-9999                    95595 传真                       010-66583158                    010-63639132 注册地址                     北京市西城区金融大街 5 号、甲 5              北京市西城区太平桥大街 25 号、                          号 9 层甲 5 号 901                  甲 25 号中国光大中心 办公地址                     北京市西城区金融大街 5 号新盛                北京市西城区太平桥大街 25 号                          大厦 A 座 6-9 层                    中国光大中心 邮政编码                     100033                          100033 法定代表东谈主                    赵桂才                             吴利军 本基金选择的信息裸露报纸称号                          上海证券报 登载基金年度陈说正文的治理东谈主互联网网址 www.icbccs.com.cn 基金年度陈说备置地点                              基金治理东谈主或基金托管东谈主的住所       名堂                  称号                                办公地址                 安永华明司帐师事务所（特殊              北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 司帐师事务所                 粗造合伙）                      17 层                                            北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6-9 注册登记机构          工银瑞信基金治理有限公司                                            层             §3 主要财务目标、基金净值阐述及利润分拨情况                                                                   金额单元：东谈主民币元 .1                                                          收效日)-2022 年 12 月 31 日 期 间     工银慎重丰瑞       工银慎重丰瑞         工银慎重丰瑞        工银慎重        工银慎重丰瑞         工银慎重 数      90 天握有短      90 天握有短       90 天握有短       丰瑞 90 天       90 天握有短      丰瑞 90 天 据                                    第 6页 共 63页                             工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说 和       债A             债C             债A         握有短债 C          债A         握有短债 C 指 标 本 期 已 实 现 收 益 本 期   63，175，717.4   12，815，841.4   58，956，149.6   861，450.3 利              3              3              2           0 润 加 权 平 均 基 金 份 额 本 期 利 润 本 期 加 权 平 均         2.85%           2.14%         2.57%        2.76%         0.19%        0.04% 净 值 利 润 率 本 期 基 金 份 额 净 值                                    第 7页 共 63页                               工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说 增 长 率 .2 期 末 数             2024 年末                      2023 年末                    2022 年末 据 和 指 标 期 末 可 供     128，701，786.   81，043，461.9   115，896，024.   1，679，423 分               11              8             82         .83 配 利 润 期 末 可 供 分 配 基 金 份 额 利 润 期 末 基 金     2，511，021，56   1，734，799，67   3，796，465，35   60，278，26   2，005，922，18   28，880，38 资             7.76           5.04           1.29        2.12           8.14        0.98 产 净 值 期 末 基          1.0646          1.0595         1.0344     1.0315          1.0023     1.0015 金 份                                      第 8页 共 63页                               工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说 额 净 值 .3 累 计 期 末 指 标 基 金 份 额 累 计            6.46%          5.95%           3.44%       3.15%       0.23%       0.15% 净 值 增 长 率 注：1、上述基金功绩目标不包括握有东谈主认购或交易基金的各项用度，计入用度后践诺收益水平要 低于所列数字。 扣除关联用度和信用减值损失后的余额，本期利润为本期已收场收益加上本期公允价值变动收益。                               工银慎重丰瑞 90 天握有短债 A                               份额净值增         功绩比拟        功绩比拟基                      份额净值       阶段                      长率尺度差         基准收益        准收益率标       ①－③     ②－④                      增长率①                                     ②         率③         准差④     曩昔三个月             0.94%         0.03%       0.62%       0.01%   0.32%      0.02%     曩昔六个月             1.27%         0.02%       1.05%       0.01%   0.22%      0.01%       曩昔一年            2.92%         0.02%       2.30%       0.01%   0.62%      0.01%                                         第 9页 共 63页                    工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说 自基金合同收效   起于今                    工银慎重丰瑞 90 天握有短债 C                    份额净值增       功绩比拟       功绩比拟基           份额净值   阶段               长率尺度差       基准收益       准收益率标     ①－③     ②－④           增长率①                       ②          率③       准差④  曩昔三个月     0.89%       0.03%      0.62%     0.01%   0.27%    0.02%  曩昔六个月     1.17%       0.02%      1.05%     0.01%   0.12%    0.01%  曩昔一年      2.71%       0.02%      2.30%     0.01%   0.41%    0.01% 自基金合同收效   起于今   收益率变动的比拟                           第 10页 共 63页                     工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说 注：1、本基金基金合同于 2022 年 08 月 12 日收效。 同对于投资范围及投资限制的划定。     比拟                         第 11页 共 63页                  工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说   无。   无。                    §4 治理东谈主陈说   工银瑞信基金治理有限公司是中国工商银行控股的基金治理公司，成立于 2005 年 6 月。面前， 公司在北京、上海、深圳等地设有分公司，分别在香港和上海设有全资子公司——工银瑞信资产 治理（国际）有限公司、工银瑞信投资治理有限公司。   自 2005 年 6 月成立以来，公司坚握“以慎重的投资治理，为客户提供不凡的开心办事”为使 命，依托强盛的鼓舞布景、慎重的筹谋理念、科学的投研体系、严实的风控机制和资深的治理团 队，安身专科化、空洞化、国际化、数字化，坚握“慎重投资、价值投资、耐久投资、绿色投资、 职守投资”，戮力于为庞杂投资者提供一流的投资治理办事。   公司秉握“以东谈主为本”的理念，全地点引入国表里优秀东谈主才，组建了一支格调慎重、诚信敬 业、创新卓越、团结团结的专科团队。经过十多年的发展，工银瑞信(含子公司)已领有公募基金、 私募资产治理规划、社保基金境表里录用投资、基本养老保障基金录用投资、保障资金录用投资、 企业年金、做事年金、待业金居品等多项居品治理东谈主资历和 QDII、QFII、RQFII、公募基金投顾                      第 12页 共 63页                        工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说 等多项业务资历，成为国内业务资历全面、居品种类丰富、筹谋功绩优秀、资产治理限制率先、 业务发展平衡的基金治理公司之一。   工银瑞信(含子公司)以握续优秀的投资功绩、完善周详的办事，为境表里个东谈主和机构投资者 提供涵盖公募与私募、上市与非上市、境内与跨境业务的资产治理办事，赢得了庞杂基金投资东谈主、 企业年金客户、私募资产治理规划客户等的认同和信托。欺压 2024 年 12 月 31 日，工银瑞信(含 子公司)旗下治理 254 只公募基金和多个年金、私募资产治理规划，资产治理总限制卓越 2 万亿元， 待业金治理限制居行业前线。            任本基金的基金司理              （助理）期限                证券从 姓名   职务                                                  说明                                    业年限            任职日历       离任日历                                           硕士研究生。2014 年加入工银瑞信，曾任                                           固定收益部投资副总监、基金司理。2017                                           年 10 月 17 日至 2021 年 1 月 12 日，担任工                                           银瑞信国债纯债债券型证券投资基金基金                                           司理；2017 年 10 月 17 日至 2024 年 7 月 8                                           日，担任工银瑞信纯债债券型证券投资基金                                           基金司理；2017 年 12 月 22 日至 2018 年 6                                           月 28 日，担任工银瑞信政府债纯债债券型                                           证券投资基金(LOF)基金司理；2018 年 8 月                                           增强收益债券型证券投资基金基金司理；      固定收                                  2020 年 3 月 5 日至 2024 年 8 月 22 日，担      益部投                                  任工银瑞信开元利率债债券型证券投资基      资副总                                  金基金司理；2020 年 9 月 27 日至 2024 年 7 张略         2022 年 8   2024 年 5      监、本                           10 年   月 19 日，担任工银瑞信瑞益债券型证券投  钊         月 12 日     月 15 日      基金的                                  资基金基金司理；2020 年 12 月 14 日至 2024      基金经                                  年 8 月 22 日，担任工银瑞信尊利中短债债      理                                    券型证券投资基金基金司理；2021 年 12 月                                           瑞和 3 个月如期灵通债券型证券投资基金                                           基金司理；2022 年 2 月 11 日至 2024 年 7                                           月 19 日，担任工银瑞信瑞兴一年如期灵通                                           纯债债券型发起式证券投资基金基金司理；                                           任工银瑞信瑞富一年如期灵通纯债债券型                                           发起式证券投资基金基金司理；2022 年 8                                           月 12 日至 2024 年 5 月 15 日，担任工银瑞                                           信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投                                           资基金基金司理；2023 年 3 月 21 日至 2024                                  第 13页 共 63页                        工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说                                      年 3 月 20 日，担任工银瑞信泰丰一年禁闭                                      式债券型证券投资基金基金司理。                                      硕士研究生。2013 年加入工银瑞信，现任                                      固定收益部投资总监、基金司理。2016 年 9                                      月 19 日于今，担任工银瑞信添益快线货币                                      市集基金基金司理；2016 年 9 月 19 日于今，                                      担任工银瑞信现款快线货币市集基金基金                                      司理；2016 年 9 月 19 日于今，担任工银瑞                                      信资产快线货币市集基金基金司理；2017      固定收                                      年 4 月 14 日于今，担任工银瑞信安盈货币      益部投                                      市集基金基金司理；2021 年 7 月 27 日于今，      资 总 姚璐         2022 年 8                  担任工银瑞信 7 天开心债券型证券投资基      监、本                -     11 年  伟         月 12 日                    金基金司理；2022 年 8 月 12 日于今，担任      基金的                                      工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型      基金经                                      证券投资基金基金司理；2022 年 12 月 1 日      理                                      于今，担任工银瑞信慎重丰满 90 天握有期                                      中短债债券型证券投资基金基金司理；2023                                      年 9 月 26 日于今，担任工银瑞信瑞宁 3 个                                      月如期灵通债券型证券投资基金基金司理；                                      丰盈 30 天滚动握有债券型证券投资基金基                                      金司理。                                      硕士研究生。2014 年加入工银瑞信，现任                                      固定收益部基金司理助理、基金司理。2021                                      年 7 月 23 日至 2024 年 8 月 15 日，担任工                                      银瑞信泰和 39 个月如期灵通债券型证券投                                      资基金基金司理助理；2021 年 7 月 23 日至                                      今，担任工银瑞信添益快线货币市集基金基                                      金司理助理；2021 年 7 月 23 日于今，担任                                      工银瑞信资产快线货币市集基金基金司理                                      助理；2021 年 7 月 23 日于今，担任工银瑞                                      信现款快线货币市集基金基金司理助理；      本基金      的基金   2022 年 12 杨哲                      -     10 年   货币市集基金基金司理助理；2021 年 7 月      司理助    月 20 日      理                                      金司理助理；2021 年 7 月 23 日于今，担任                                      工银瑞信安盈货币市集基金基金司理助理；                                      货币市集基金基金司理助理；2022 年 3 月                                      证券投资基金基金司理助理；2022 年 4 月                                      放纯债债券型发起式证券投资基金基金经                                      理助理；2022 年 6 月 6 日于今，担任工银                                      瑞信瑞恒 3 个月如期灵通债券型证券投资                             第 14页 共 63页                工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说                              基金基金司理助理；2022 年 12 月 20 日至                              今，担任工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短                              债债券型证券投资基金基金司理助理；2022                              年 12 月 20 日于今，担任工银瑞信慎重丰满                              金司理助理；2023 年 4 月 11 日于今，担任                              工银瑞信重生利羼杂型证券投资基金基金                              司理助理；2023 年 12 月 26 日于今，担任                              工银瑞信瑞宁 3 个月如期灵通债券型证券                              投资基金基金司理助理；2024 年 9 月 9 日                              于今，担任工银瑞信瑞富一年如期灵通纯债                              债券型发起式证券投资基金基金司理助理；                              开心债券型证券投资基金基金司理；2024                              年 8 月 16 日于今，担任工银瑞信泰和 39 个                              月如期灵通债券型证券投资基金基金司理。 注：1、任职日历为基金合同收效日或本基金治理东谈主对外裸露的任职日历；下野日历为本基金治理 东谈主对外裸露的下野日历。   本陈说期末本基金的基金司理无兼任私募资产治理规划投资司理的情况。   本陈说期内，本基金治理东谈主严格按照《证券投资基金法》等联系法律法例及基金合同、招募 说明书等联系基金法律文献的划定，依照敦厚信用、辛苦尽职的原则治理和诈骗基金资产，在控 制风险的基础上，为基金份额握有东谈主谋求最大利益，无毁伤基金份额握有东谈主利益的行为。   本基金治理东谈主根据《证券投资基金治理公司公谈交易轨制领导意见》等法律法例和公司里面 顺次，制定了《公谈交易治理办法》                ，对公司治理的种种投资组合的公谈对待作念了明确具体的划定， 办法涵盖了公谈交易的原则、适用范围、部门职责、具体圭表和违章问责等。   在研究和投资决策圭表，研究东谈主员根据不同投资组合的投资方向、投资历调、投资范围和关 联交易限制等建立投资备选池，投资东谈主员在此基础上根据投资授权构建具体的投资组合，并确保 公谈对待其治理的不同投资组合。   在交易奉行圭表，交易东谈主员根据公司里面权限治理划定取得权限，并受命价钱优先、时间优                     第 15页 共 63页                 工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说 先、空洞平衡、比例实施等奉行原则，保证交易在不同投资组合间的利益公谈。   同期本基金治理东谈主在投资交易系统中缔造“公谈交易模块”，对于温情条件的指示，系统自动 通过公谈交易模块奉行。   在监控和检验圭表，风险治理东谈主员对交易价钱公允性等进行监控和分析，监察稽核东谈主员如期 对公谈交易奉行情况进行稽核。发现畸形情况的，要求投资东谈主员进行评释说明并核查其真正性、 合感性。   本基金治理东谈主通过上述步伐全面落实公谈交易要求，并握续地完善公谈交易轨制，确保公谈 对待种种投资东谈主，保护投资东谈主的利益。   本陈说期，按照时间优先、价钱优先的原则，本基金治理东谈主对温情限价条件且对归并证券有 相通交易需求的基金等投资组合，均采取了系统中的公谈交易模块进行操作，收场了公谈交易； 未出现计帐不到位的情况，且本基金及本基金与本基金治理东谈左右理的其他投资组合之间未发生法 律法例绝交的反向交易及交叉交易。   本基金治理东谈主于每季度和年度对公司治理的不同投资组合进行了同向交易价差分析，采取了 日内、3 日内、5 日内的时间窗口，假设不同组合间价差为零，进行了 T 分散磨砺。对于莫得通过 磨砺的交易，公司根据交易价钱、交易频率、交易数目、交易时间进行了具体分析。经分析，本 陈说期未出现本基金治理东谈左右理的不同投资组合间有同向交易价相反常的情况。   本基金本陈说期内未出现畸形交易的情况。本陈说期内，本公司整个投资组合参与的交易所 公开竞价同日反向交易成交较少的单边交易量卓越该证券当日成交量的 5%的情况有 11 次。投资 组合司理因投资组合的投资策略而发生同日反向交易，未导致不公谈交易和利益运输。   追想曩昔的 2024 年，主要经济体阐述存所分化，关联词大部分国度货币政策干与降息周期。好意思 国经济增长波动较小，但举座呈现出一定韧性，债券收益率波动光显加大，好意思债收益率先上后下， 但四季度好意思国总统换届选举后，进一步降息预期大幅回摆，且在好意思国大选后，财政彭胀与通胀预 期训导守旧好意思元走强，9 月起好意思债收益率重新快速回升，全年波动光显加大。国内方面，经济增 长举座运行慎重，稳中有进。一季度，在表里需求同期守旧下，经济牢固运行；二三季度经济增 长相较一季度略有放缓，9 月政事局会议后当局实时推出一揽子稳增长增量政策，支握内需改善，                     第 16页 共 63页                       工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说 守旧四季度经济出现回稳，国内分娩总值同比增长四个季度分别为 5.3%、4.7%、4.6%，以及 5.4%， 全年增长达到 5%。举座而言，财政与货币政策均偏积极，逆周期调治力度有所加大。财政政策方 面，支拨力度加大、结构进一步优化，地方政府偿债压力有所减弱，房地产支握政策加快落实； 货币政策方面，央行屡次降准降息，保握实体融资与住户信贷成本稳中有降，流动性举座充裕， 资金利率牢固，债券收益率举座下行。欺压 12 月末，一年期政策性金融债收益率下行 100bps 至    追想 2024 年，本基金通过对流动性需求以及对于宏不雅经济和债券市集的判断，在充分筹议了 此类居品投资答复和久期风险的平衡，举座守旧了中等久期，在大部分时候守旧了中等的杠杆水 平，在收益率下行速渡过快利率风险敞口快速扩大的时候减握一部分遥远期资产，在 9 月底 10 月初收益率大幅超调时加仓高品级品种，以期在利率波动周期中为组合获取更多的逾额收益。另 外，咱们尤其戒备组结伙产信用禀赋的变化，握续监测握仓行业与主体信用环境，严格欺压新增 资产信用品级。    陈说期内，本基金 A 份额净值增长率为 2.92%，本基金 A 份额功绩比拟基准收益率为 2.30%； 本基金 C 份额净值增长率为 2.71%，本基金 C 份额功绩比拟基准收益率为 2.30%。    权衡本年，权衡举座天下场地不笃定性和外部压力仍然较大，同期里面需求仍有待训导，但 年底当局各项会议推出多项稳增长政策，同期建议加强超老例逆周期调治，国内务策力度不息加 大，经济基本面权衡出现进一步改善。外洋方面，主要经济体基本面权衡仍将呈现出较大分化， 好意思国国内通胀预期有所增强，降息干与不雅察期，关联词从政府支拨强度和好意思国国内劳能源市集走势 来看，权衡降息只会迟到不会缺席，本钱市集预期波动可能有所加大。国内方面，愈加积极财政 政策和欺压宽松货币政策基调下，基本面有望企稳，财政政策方面，赤字率、非常国债和专项债 限制皆将较 2024 年进一步加码，中央财政彭胀力度有望训导，地方政府债务风险有所裁汰。另外， 政策层面明确建议稳住楼市股市、退缩化解重心范围风险与外部冲击，经济举座下行风险相对可 控。货币市集方面，在“欺压宽松”的政策基调下，政策调控力度权衡进一步增强，通过择机降 准降息等一系列总量与结构性货币政策器具保握流动性充裕，推动金融机构加大信贷投放力度， 裁汰实体融资成本，进一步支握实体经济发展。债券市集方面，大幅上行风险可控，但估值水平 在一定进度上仍是提前对货币政策宽松预期进行订价，跟着收益率核心的下行，市集交易结构的 不结识性也有所加大。    债券市集方面，债券资产收益率处于历史相对偏低水平，天然在支握性的货币政策下权衡全                            第 17页 共 63页                工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说 年资金面保握相对充裕，但也需要温雅低利率环境隐含的风险。组合层面，荟萃对于此类居品收 益答复和风险欺压的考量，策略上咱们将保握相对中性的利率风险敞口和杠杆水平，尽力欺压好 组合的回撤，加大各要道时点的流动性预留力度，况兼根据投资者类别匹配更适合的类属资产， 恒久严控信用债确立的信用禀赋，以求保握组结伙产端较好的流动性，更好的匹配投资者需求。   本陈说期内，基金治理东谈主握续加强监察稽核使命，实时识别和管控法律合规风险，保障公司 正当合规开展业务。 法例和监管要求，分析对公司业务的影响，落实治理职守部门。荟萃法律法例和行业新要求，督 促制定、更新顺次轨制和完善业务过程。落实事先审核机制，事先审核居品设想、基金召募、产 品运营、握续营销与宣传推介、信息裸露等要道圭表，通过系统收场对组合投资合规风险的事先 欺压。 收场对重心圭表的监控和刚性欺压，系统无法收场欺压的圭表强化东谈主工审核复核。通过系统过后 监测实时教唆组合被迫超标情况，追踪其限期追想到合表率围。握续完善轨制过程和监控模子， 采取有用技巧监督投资治理东谈主员行为，建立公谈交易畸形交易监控模子分析投资行为，退缩发生 违犯行业“三条底线”的情形。握续温雅里面欺压的健全性有用性，如期梳理业务过程，对风险 进行识别与评估，对欺压步伐建议改进建议。 东谈主员和销售东谈主员专项培训等多种式样，深入解读培训新法新规，潜入成见行业风险事件，使监管 政策、公司轨制得到有用落实，不息增强职工合规意志，促进合规文化成立，牢实合规治理基础。 核检验，对法例落实情况、顺次轨制奉行情况、合规和风险管控情况进行监督评价，并跟进整改 情况。同期，根据年度监察稽核规划开展有针对性的专项稽核使命。   （1）职责单干   估值委员会由主任委员、委员构成。   主任委员为公司分管运营副总司理，委员为委员会部门负责东谈主。估值委员会部门包括：投研 部门（固定收益部、研究部、指数及量化投资部、FOF 投资部）                              、风险治理部、法律合规部，运作                    第 18页 共 63页                     工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说 部。      委员无法出席估值委员会会议的，应指定本部门闇练情况的东谈主员代为参会，指定东谈主员享有委 员同等表决权。      （2）专科胜任智商及关联使命经历      委员会由具有多年从事估值运作、证券行业研究、风险治理及闇练业内法律法例的各人型东谈主 员构成。      投资司理可看陈列席东谈主员参会，有发言权，无表决权。      参与估值过程各方之间不存在职何紧要利益打破。      订价办事机构按照交易合同商定提供订价办事。本基金所采取的估值过程及估值清除均仍是 过司帐师事务所鉴证，并经托管东谈主复核阐明。      本陈说期内，本基金未实施利润分拨，得当法律法例和基金合同的关联商定。      本基金在陈说期内莫得触及 2014 年 8 月 8 日收效的《公开召募证券投资基金运作治理办法》 第四十一条文矩的条件。                       §5 托管东谈主陈说      本陈说期内，中国光大银行股份有限公司在工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投 资基金（以下称“本基金”）托管过程中，严格效劳了《中华东谈主民共和国证券投资基金法》、                                         《公开 召募证券投资基金运作治理办法》、                《公开召募证券投资基金信息裸露治理办法》过火他法律法例、 基金合同、托管契约等的划定，照章安全看守了基金的全部资产，对本基金的投资运作进行了全 面的司帐核算和应有的监督，对发现的问题实时建议了意见和建议。同期，按划定照实、孤苦时 向监管机构提交了本基金运作情况陈说，莫得发生任何毁伤基金份额握有东谈主利益的行为，敦厚信 用、辛苦尽职地履行了看成基金托管东谈主所应尽的义务。                         第 19页 共 63页                 工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说   本陈说期内，中国光大银行股份有限公司依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》、《公开募 集证券投资基金运作治理办法》、《公开召募证券投资基金信息裸露治理办法》过火他法律法例、 基金合同、托管契约等的划定，对基金治理东谈主的投资运作、信息裸露等行为进行了复核、监督， 未发现基金治理东谈主在投资运作、基金资产净值的策画、基金份额申购赎回价钱的策画、基金用度 开支等方面存在毁伤基金份额握有东谈主利益的行为。该基金在运作中效劳了联系法律法例的要求， 各蹙迫方面由投资治理东谈主依据基金合同及践诺运作情况进行处理。   中国光大银行股份有限公司照章对基金治理东谈主编制的《工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债 券型证券投资基金 2024 年年度陈说》进行了复核，合计陈说中关联财务目标、净值阐述、财务会 计陈说（注：财务司帐陈说中的“金融器具风险及治理”部分未在托管东谈主复核范围内）、投资组合 陈说等内容真正、准确。                      §6 审计陈说 财务报表是否经过审计       是 审计意见类型           尺度无保钟情见 审计陈说编号           安永华明（2025）审字第 70026366_A122 号 审计陈说标题           审计陈说                  工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金全 审计陈说收件东谈主                  体基金份额握有东谈主                  咱们审计了工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券                  投资基金的财务报表，包括 2024 年 12 月 31 日的资产欠债表，                  咱们合计，后附的工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型 审计意见                  证券投资基金的财务报表在整个紧要方面按照企业司帐准则                  的划定编制，公允反馈了工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债                  债券型证券投资基金 2024 年 12 月 31 日的财务气象以及 2024                  年度的筹谋效果和净资产变动情况。                  咱们按照中国注册司帐师审计准则的划定奉行了审计使命。                  审计陈说的“注册司帐师对财务报表审计的职守”部分进一                  步评释了咱们在这些准则下的职守。按照中国注册司帐师职 酿成审计意见的基础                  业谈德守则，咱们孤苦于工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债                  债券型证券投资基金，并履行了做事谈德方面的其他职守。                  咱们驯顺，咱们获取的审计把柄是充分、得当的，为发表审                      第 20页 共 63页              工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说                  计意见提供了基础。 强调事项             - 其他事项             -                  工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金管                  理层对其他信息负责。其他信息包括年度陈说中涵盖的信息，                  但不包括财务报表和咱们的审计陈说。                  咱们对财务报表发表的审计意见不涵盖其他信息，咱们也不                  对其他信息发表任何式样的鉴证论断。 其他信息             荟萃咱们对财务报表的审计，咱们的职守是阅读其他信息，                  在此过程中，筹议其他信息是否与财务报表或咱们在审计过                  程中了解到的情况存在紧要不一致或者似乎存在紧要错报。                  基于咱们已奉行的使命，如果咱们笃定其他信息存在紧要错                  报，咱们应当陈说该事实。在这方面，咱们无任何事项需要                  陈说。                  治理层负责按照企业司帐准则的划定编制财务报表，使其实                  现公允反馈，并设想、奉行和养息必要的里面欺压，以使财                  务报表不存在由于作弊或失实导致的紧要错报。                  在编制财务报表时，治理层负责评估工银瑞信慎重丰瑞 90 天 治理层和治理层对财务报表的责                  握有期短债债券型证券投资基金的握续筹谋智商，裸露与握 任                  续筹谋关联的事项（如适用），并诈骗握续筹谋假设，除非计                  划进行计帐、休止运营或别无其他现实的采用。                  治理层负责监监工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型                  证券投资基金的财务陈说过程。                  咱们的方向是对财务报表举座是否不存在由于作弊或失实导                  致的紧要错报获取合理保证，并出具包含审计意见的审计报                  告。合理保证是高水平的保证，但并不可保证按照审计准则                  奉行的审计在某一紧要错报存在时总能发现。错报可能由于                  作弊或失实导致，如果合理预期错报单独或汇总起来可能影                  响财务报表使用者依据财务报表作出的经济决策，则时常认                  为错报是紧要的。                  在按照审计准则奉行审计使命的过程中，咱们诈骗做事判断，                  并保握做事怀疑。同期，咱们也奉行以下使命：                  （1）识别和评估由于作弊或失实导致的财务报表紧要错报风 注册司帐师对财务报表审计的责   险，设想和实施审计圭表以应付这些风险，并获取充分、适 任                当的审计把柄，看成发表审计意见的基础。由于作弊可能涉                  及团结、伪造、挑升遗漏、空幻评释或凌驾于里面欺压之上，                  未能发现由于作弊导致的紧要错报的风险高于未能发现由于                  失实导致的紧要错报的风险。                  （2）了解与审计关联的里面欺压，以设想妥贴的审计圭表，                  但目标并非对里面欺压的有用性发表意见。                  （3）评价治理层选用司帐政策的妥贴性和作出司帐臆测及相                  关裸露的合感性。                  （4）对治理层使用握续筹谋假设的妥贴性得出论断。同期，                  根据获取的审计把柄，就可能导致对工银瑞信慎重丰瑞 90 天                  握有期短债债券型证券投资基金握续筹谋智商产生紧要疑虑                      第 21页 共 63页                          工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说                           的事项或情况是否存在紧要不笃定性得出论断。如果咱们得                           出论断合计存在紧要不笃定性，审计准则要求咱们在审计报                           告中提请报表使用者提神财务报表中的关联裸露；如果裸露                           不充分，咱们应当发表非无保钟情见。咱们的论断基于欺压                           审计陈说日可取得的信息。关联词，将来的事项或情况可能导                           致工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金                           不可握续筹谋。                           （5）评价财务报表的总体列报（包括裸露）、结构和内容，                           并评价财务报表是否公允反馈关联交易和事项。                           咱们与治理层就规划的审计范围、时间安排和紧要审计发现                           等事项进行相易，包括相易咱们在审计中识别出的值得温雅                           的里面欺压劣势。 司帐师事务所的称号                 安永华明司帐师事务所（特殊粗造合伙） 注册司帐师的姓名                  贺耀                           王蕊 司帐师事务所的地址                 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 审计陈说日历                    2025 年 3 月 24 日                           §7 年度财务报表 司帐主体：工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 陈说截止日：2024 年 12 月 31 日                                                                 单元：东谈主民币元                                          本期末                     上年度末         资 产              附注号 资 产： 货币资金                     7.4.7.1            10，606，130.29         2，402，388.17 结算备付金                                       24，665，839.05        32，232，665.85 存出保证金                                        1，068，132.60           129，170.10 交易性金融资产                  7.4.7.2      4，915，754，492.74        5，275，468，290.98 其中：股票投资                                                 -                      -     基金投资                                                -                      -     债券投资                              4，752，598，811.35        5，029，508，451.86     资产支握证券投资                            163，155，681.39          245，959，839.12     贵金属投资                                               -                      -     其他投资                                                -                      - 孳生金融资产                   7.4.7.3                        -                      - 买入返售金融资产                 7.4.7.4                        -                      - 应收计帐款                                         429，141.09         20，007，511.55 应收股利                                                    -                      - 应收申购款                                   343，893，571.94               19，800.00 递延所得税资产                                                 -                      -                               第 22页 共 63页                          工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说 其他资产                      7.4.7.8                          -                        - 资产所有                                    5，296，417，307.71            5，330，259，826.65                                            本期末                        上年度末      欠债和净资产               附注号 负 债： 短期借债                                                       -                        - 交易性金融欠债                                                    -                        - 孳生金融欠债                    7.4.7.3                          -                        - 卖出回购金融资产款                               1，029，023，134.11            1，439，244，231.84 应付计帐款                                          658，385.61              20，021，961.62 应付赎回款                                      19，619，041.35               12，573，985.15 应付治理东谈主薪金                                        642，032.59               1，033，989.18 应付托管费                                          107，005.46                 172，331.54 应付销售办事费                                        180，582.15                  10，383.15 应付投资参谋人费                                                    -                        - 应交税费                                           136，581.78                 199，462.53 应付利润                                                       -                        - 递延所得税欠债                                                    -                        - 其他欠债                      7.4.7.9              229，301.86                 259，868.23 欠债所有                                    1，050，596，064.91            1，473，516，213.24 净资产： 实收基金                     7.4.7.10       3，995，884，625.85            3，728，646，952.67 未分拨利润                    7.4.7.12         249，936，616.95              128，096，660.74 净资产所有                                   4，245，821，242.80            3，856，743，613.41 欠债和净资产所有                                5，296，417，307.71            5，330，259，826.65 注： 1、本基金基金合同收效日为 2022 年 8 月 12 日。 瑞 90 天握有短债 A 基金份额总额为 2，358，579，399.29 份，基金份额净值 1.0646 元；工银慎重丰 瑞 90 天握有短债 C 基金份额总额为 1，637，305，226.56 份，基金份额净值 1.0595 元。 司帐主体：工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 本陈说期：2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12 月 31 日                                                                       单元：东谈主民币元                                           本期                      上年度可比期间        项 目           附注号        2024 年 1 月 1 日至 2024 年         2023 年 1 月 1 日至 2023 一、营业总收入                                 100，778，274.37                 84，777，518.22 其中：进款利息收入            7.4.7.13                 468，394.68                  346，150.77      债券利息收入                                           -                             -                                 第 23页 共 63页                      工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说    资产支握证券利                                                     -                - 息收入    买入返售金融资 产收入    其他利息收入                                           -                - 填列） 其中：股票投资收益        7.4.7.14                           -                -    基金投资收益                                           -                -    债券投资收益        7.4.7.15             76，624，175.99      72，192，679.62    资产支握证券投 资收益    贵金属投资收益       7.4.7.17                           -                -    孳生器具收益        7.4.7.18                  -343，822.60               -    股利收益          7.4.7.19                           -                -    其他投资收益                                           -                - 失以“-”号填列）                                                     -                - 号填列） 号填列） 减：二、营业总支拨                             24，786，715.51      24，959，918.30 其中：卖出回购金融资产 支拨 三、利润总额（耗损总 额以“-”号填列） 减：所得税用度                                             -                - 四、净利润（净耗损以 “-”号填列） 五、其他空洞收益的税                                                     -                - 后净额 六、空洞收益总额                              75，991，558.86      59，817，599.92 司帐主体：工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金                              第 24页 共 63页                            工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说 本陈说期：2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12 月 31 日                                                                    单元：东谈主民币元                                               本期      名堂                         2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12 月 31 日                       实收基金              未分拨利润                 净资产所有 一、上期期末净资产          3，728，646，952.67     128，096，660.74         3，856，743，613.41 二、本期期初净资产          3，728，646，952.67     128，096，660.74         3，856，743，613.41 三、本期增减变动额 （减少以“-”号填            267，237，673.18     121，839，956.21             389，077，629.39 列） （一）、空洞收益总                                   -      75，991，558.86              75，991，558.86 额 （二）、本期基金份 额交易产生的净资 产变动数                 267，237，673.18      45，848，397.35             313，086，070.53 （净资产减少以“-” 号填列） 其中：1.基金申购款         6，423，466，783.78     330，037，227.94         6，753，504，011.72                   -6，156，229，110.60    -284，188，830.59        -6，440，417，941.19 款 （三）、本期向基金 份额握有东谈主分拨利 润产生的净资产变                          -                  -                          - 动（净资产减少以 “-”号填列） 四、本期期末净资产          3，995，884，625.85     249，936，616.95         4，245，821，242.80                                           上年度可比期间      名堂                         2023 年 1 月 1 日至 2023 年 12 月 31 日                       实收基金              未分拨利润                 净资产所有 一、上期期末净资产          2，030，191，622.91       4，610，946.21         2，034，802，569.12 二、本期期初净资产          2，030，191，622.91       4，610，946.21         2，034，802，569.12 三、本期增减变动额 （减少以“-”号填          1，698，455，329.76     123，485，714.53         1，821，941，044.29 列） （一）、空洞收益总                                   -      59，817，599.92              59，817，599.92 额 （二）、本期基金份 额交易产生的净资 产变动数               1，698，455，329.76      63，668，114.61         1，762，123，444.37 （净资产减少以“-” 号填列）                                  第 25页 共 63页                            工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说 其中：1.基金申购款         5，341，582，719.37    135，357，356.95     5，476，940，076.32                   -3，643，127，389.61    -71，689，242.34    -3，714，816，631.95 款 （三）、本期向基金 份额握有东谈主分拨利 润产生的净资产变                          -                 -                    - 动（净资产减少以 “-”号填列） 四、本期期末净资产          3，728，646，952.67    128，096，660.74     3，856，743，613.41 报表附注为财务报表的构成部分。 本陈说 7.1 至 7.4 财务报表由下列负责东谈主签署：         赵桂才                           郝炜                   高文     基金治理东谈主负责东谈主                  左右司帐使命负责东谈主                 司帐机构负责东谈主     工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)根据中国证券 监督治理委员会(以下简称“中国证监会”)证监许可【2022】1149 号文，由工银瑞信基金治理有 限公司依照《中华东谈主民共和国证券投资基金法》和《工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证 券投资基金基金合同》负责公开召募。本基金为契约型灵通式，存续期限为不如期，业经安永华 明司帐师事务所（特殊粗造合伙）给以考证。经向中国证监会备案，《工银瑞信慎重丰瑞 90 天握 有期短债债券型证券投资基金基金合同》于 2022 年 08 月 12 日负责收效，基金合同收效日的基金 份额总额为 2，999，870，339.77 份基金份额。本基金的基金治理东谈主为工银瑞信基金治理有限公司， 基金托管东谈主为中国光大银行股份有限公司。     本财务报表系按照财政部颁布的《企业司帐准则——基本准则》以过火后颁布及创新的具体 司帐准则、评释以及《资产治理居品关联司帐处理划定》和其他关联划定（统称“企业司帐准则”） 编制，同期，在信息裸露和估值方面，也参考了中国证监会颁布的《中国证券监督治理委员会关 于证券投资基金估值业务的领导意见》、《公开召募证券投资基金信息裸露治理办法》、《证券投资 基金信息裸露内容与状貌准则》第 2 号《年度陈说的内容与状貌》、《证券投资基金信息裸露编报 法则》第 3 号《司帐报表附注的编制及裸露》、《证券投资基金信息裸露 XBRL 模板第 3 号                                 第 26页 共 63页                    工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说 告和中期陈说>》以及中国证监会和中国证券投资基金业协会颁布的其他关联划定。   本财务报表以本基金握续筹谋为基础列报。   本财务报表得当企业司帐准则的要求，真正、竣工地反馈了本基金本陈说期末的财务气象以 及本陈说期间的筹谋效果和净资产变动情况等联系信息。   本基金司帐年度为公历 1 月 1 日起至 12 月 31 日止。   本基金的记账本位币为东谈主民币。   金融器具是指酿成本基金的金融资产（或欠债），并酿成其他单元的金融欠债（或资产）或权 益器具的合同。   (1)金融资产分类   本基金的金融资产于出手阐明时根据治理金融资产的业务模式和金融资产的合同现款流量特 征分类为：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、以摊余成本计量的金融资产；   (2)金融欠债分类   除由于金融资产转动不得当休止阐明条件或陆续涉入被转动金融资产所酿成的金融欠债以 外，本基金的金融欠债于出手阐明时刻类为：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融欠债、 以摊余成本计量的金融欠债。   本基金于成为金融器具合同的一方时阐明一项金融资产或金融欠债。   差异为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融欠债，以及不看成有用套期 器具的孳生器具，按照取得时的公允价值看成出手阐明金额，关联的交易用度在发生时计入当期 损益；   差异为以摊余成本计量的金融资产和金融欠债，按照取得时的公允价值看成出手阐明金额， 关联交易用度计入其出手阐明金额；   对于以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产，采取公允价值进行后续计量，整个 公允价值变动计入当期损益；                         第 27页 共 63页                工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说   对于以摊余成本计量的金融资产，采取践诺利率法阐明利息收入，其休止阐明、修改或减值 产生的利得或损失，均计入当期损益；   本基金以预期信用损失为基础，对以摊余成本计量的金融资产进行减值处理并阐明损失准备。 对于不含紧要融资因素的应收款项，本基金诈骗简化计量方法，按照很是于整个这个词存续期内的预期 信用损失金额计量损失准备。除上述采取简化计量方法除外的金融资产，本基金在每个估值日评 估其信用风险自出手阐明后是否仍是显贵增多，如果信用风险自出手阐明后未显贵增多，处于第 一阶段，本基金按照很是于将来 12 个月内预期信用损失的金额计量损失准备，并按照账面余额和 践诺利率策画利息收入；如果信用风险自出手阐明后已显贵增多但尚未发生信用减值的，处于第 二阶段，本基金按照很是于整个这个词存续期内预期信用损失的金额计量损失准备，并按照账面余额和 践诺利率策画利息收入；如果出手阐明后发生信用减值的，处于第三阶段，本基金按照很是于整 个存续期内预期信用损失的金额计量损失准备，并按照摊余成本和践诺利率策画利息收入；   本基金在每个估值日评估关联金融器具的信用风险自出手阐明后是否已显贵增多。本基金以 单项金融器具或者具有相似信用风险特征的金融器具组合为基础，通过比拟金融器具在估值日发 生负约的风险与在出手阐明日发生负约的风险，以笃定金融器具权衡存续期内发生负约风险的变 化情况；   本基金计量金融器具预期信用损失的方法反馈的因素包括：通过评价一系列可能的清除而确 定的无偏概率加权平均金额、货币时间价值，以及在估值日不必付出不必要的罕见成本或努力即 可取得的联系曩昔事项、现时气象以及将来经济气象预测的合理且有依据的信息；   当对金融资产预期将来现款流量具有不利影响的一项或多项事件发生时，该金融资产成为已 发生信用减值的金融资产；   当本基金不再合理预期或然全部或部分收回金融资产合同现款流量时，本基金径直减记该金 融资产的账面余额；   当收取该金融资产现款流量的合同权益休止，或该收取金融资产现款流量的权益已转动，且 得当金融资产转动的休止阐明条件的，金融资产将休止阐明；   本基金已将金融资产整个权上确切整个的风险和薪金转动给转入方的，休止阐明该金融资产； 保留了金融资产整个权上确切整个的风险和薪金的，不休止阐明该金融资产；本基金既莫得转动 也莫得保留金融资产整个权上确切整个的风险和薪金的，分别下列情况处理：毁掉了对该金融资 产欺压的，休止阐明该金融资产并阐明产生的资产和欠债；未毁掉对该金融资产欺压的，按照其 陆续涉入所转动金融资产的进度阐明联系金融资产，并相应阐明联系欠债。   对于以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融欠债（含交易性金融欠债和孳生金融负                     第 28页 共 63页                工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说 债），按照公允价值进行后续计量，整个公允价值变动均计入当期损益。对于以摊余成本计量的金 融欠债，采取践诺利率法，按照摊余成本进行后续计量。如果金融欠债的职守已履行、取销或届 满，则对金融欠债进行休止阐明。   本基金握有的金融器具按如下原则笃定公允价值并进行估值：   (1)存在活跃市集的金融器具按其估值日的市集交易价钱笃定公允价值；估值日无交易且最近 交易日后未发生影响公允价值计量的紧要事件的，按最近交易日的市集交易价钱笃定公允价值。 有充足把柄标明估值日或最近交易日的市集交易价钱不可真正反馈公允价值的，应付市集交易价 格进行调整，笃定公允价值。与上述投资品种相通，但具有不同特征的，应以相通资产或欠债的 公允价值为基础，并在估值时候中筹议不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制 等，如果该限制是针对资产握有者的，那么在估值时候中不应将该限制看成特征筹议。此外，基 金治理东谈主不应试虑因大宗握有关联资产或欠债所产生的溢价或折价。   (2)当金融器具不存在活跃市集，采取在现时情况下适用况兼有迷漫可利用数据和其他信息支 握的估值时候笃定公允价值。采取估值时候时，优先使用可不雅察输入值，只好在无法取得关联资 产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   (3)如经济环境发生紧要变化或证券刊行东谈主发生影响金融器具价钱的紧要事件，应付估值进行 调整并笃定公允价值。   (4)如有新增事项，按国度最新划定估值。   本基金握有的资产和承担的欠债基本为金融资产和金融欠债。当本基金 1)具有抵销已阐明金 额的法定权益且该种法定权益当今是可奉行的；且 2)交易两边准备按净额结算时，金融资产与金 融欠债按抵销后的净额在资产欠债表中列示。   实收基金为对外刊行基金份额所召募的总金额在扣除损益平准金分担部分后的余额。由于基 金份额拆分引起的实收基金份额变动于基金份额拆分日根据拆分前的基金份额数及笃定的拆分比 例策画认列。由于基金份额折算引起的实收基金份额变动于基金份额折算日根据折算前的基金份 额数及笃定的折算比例策画认列。由于申购和赎回引起的实收基金变动分别于基金申购阐明日及 基金赎回阐明日认列。对于已灵通转移业务的基金，上述申购和赎回分别包括基金转移所引起的 转入基金的实收基金增多和转出基金的实收基金减少。                    第 29页 共 63页                     工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说   损益平准金包括已收场平准金和未收场平准金。已收场平准金指在申购或赎回基金份额时， 申购或赎回款项中包含的按累计未分拨的已收场损益占净资产比例策画的金额。未收场平准金指 在申购或赎回基金份额时，申购或赎回款项中包含的按累计未收场损益占净资产比例策画的金额。 损益平准金于基金申购阐明日或基金赎回阐明日认列，并于期末全额转入未分拨利润/(累计亏 损)。   (1)进款利息收入按进款的本金与适用的利率逐日计提的金额入账。若提前支取如期进款，按 契约划定的利率及握有期重新策画进款利息收入，并根据提前支取所践诺收到的利息收入与账面 已阐明的利息收入的差额阐明利息损失，列入利息收入减项，进款利息收入以净额列示；   (2)交易性金融资产在买入/卖出的成交日发生的交易用度，计入投资收益； 债券投资和资产支握证券投资握有期间，按证券票面价值与票面利率或内含票面利率或合同利率 策画的金额扣除适用情况下的关联税费后的净额阐明为投资收益，在证券践诺握有期内逐日计提；   处置交易性金融资产的投资收益于成交日阐明，并按成交金额与该交易性金融资产的账面余 额的差额扣除适用情况下的关联税费后的净额入账，同期转出已阐明的公允价值变动收益；   (3)处置孳生器具的投资收益于成交日阐明，并按处置孳生器具成交金额与其成本的差额扣除 适用情况下的关联税费后的净额入账，同期转出已阐明的公允价值变动收益；   (4)买入返售金融资产收入，按践诺利率法阐明利息收入，在回购期内逐日计提；   (5)公允价值变动收益系本基金握有的以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、以 公允价值计量且其变动计入当期损益的金融欠债等公允价值变动酿成的应计入当期损益的利得或 损失；   (6)其他收入在经济利益很可能流入从而导致本基金资产增多或者欠债减少、且经济利益的流 入额或然可靠计量时给以阐明。   针对基金合同商定费率和策画方法的用度，本基金在用度涵盖期间按合同商定进行阐明。   以摊余成本计量的金融欠债在握有期间阐明的利息支拨按践诺利率法策画，践诺利率法与直 线法相反较小的则按直线法策画。   (1)由于本基金 A 类基金份额不收取销售办事费，C 类基金份额收取销售办事费，各基金份额 类别对应的可供分拨利润将有所不同，具体收益分拨安排详见基金治理东谈主届时公告；                         第 30页 共 63页                    工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说      (2)若《基金合同》收效不悦 3 个月可不进行收益分拨；      (3)本基金收益分拨方式分两种：现款分成与红利再投资，投资者可采用现款红利或将现款红 利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不采用，本基金默许的收益分拨方式是现 金分成；通过红利再投资所得基金份额将合并至参与分成的份额中，其最短握有期肇始日与原份 额最短握有期肇始日相通，如有多笔份额明细参与分成，则红利再投资份额按比例分担至各笔明 细；      (4)归并类别每一基金份额享有同均分拨权；      (5)法律法例或监管机关另有划定的，从其划定。      在对基金份额握有东谈主利益无本质不利影响的情况下，基金治理东谈主可在法律法例允许的前提下 经与基金托管东谈主协商一致并按照监管部门要求履行得当圭表后酌情调整以上基金收益分拨原则， 此项调整不需要召开基金份额握有东谈主大会，但应于变更实施日前在划定前言公告。      筹谋分部是指本基金内同期温情下列条件的构成部分：      (1)该构成部分或然在日常行为中产生收入、发生用度；      (2)或然如期评价该构成部分的筹谋效果，以决定向其确立资源、评价其功绩；      (3)或然取得该构成部分的财务气象、筹谋效果和现款流量等联系司帐信息。      如果两个或多个筹谋分部具有相似的经济特征，况兼温情一定条件的，则合并为一个筹谋分 部。      本基金面前以一个筹谋分部运作，不需要进行分部陈说的裸露。      本基金本陈说期内无其他蹙迫的司帐政策和司帐臆测。      本基金本陈说期未发生司帐政策变更。      本基金本陈说期无司帐臆测变更。      本基金本陈说期无紧要司帐误差的内容和更正金额。                        第 31页 共 63页                  工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说   （1）升值税   根据财政部、国度税务总局财税201636 号文《对于全面推开营业税改征升值税试点的奉告》 的划定，对质券投资基金（禁闭式证券投资基金，灵通式证券投资基金）治理东谈主诈骗基金买卖股 票、债券的转让收入免征升值税；国债、地方政府债利息收入以及金融同行交游利息收入免征增 值税；进款利息收入不征收升值税；   根据财政部、国度税务总局财税201646 号文《对于进一步明确全面推开营改增试点金融业 联系政策的奉告》的划定，金融机构开展的质押式买入返售金融商品业务及握有政策性金融债券 取得的利息收入属于金融同行交游利息收入；   根据财政部、国度税务总局财税201670 号文《对于金融机构同行交游等升值税政策的补充 奉告》的划定，金融机构开展的买断式买入返售金融商品业务、同行进款、同行存单以及握有金 融债券取得的利息收入属于金融同行交游利息收入；   根据财政部、国度税务总局财税2016140 号文《对于明确金融、房地产开荒、教练提拔服 务等升值税政策的奉告》的划定，资管居品运营过程中发生的升值税应税行为，以资管居品治理 东谈主为升值税征税东谈主；   根据财政部、国度税务总局财税201756 号文《对于资管居品升值税联系问题的奉告》的规 定，自 2018 年 1 月 1 日起，资管居品治理东谈主运营资管居品过程中发生的升值税应税行为（以下简 称“资管居品运营业务”           ），暂适用毛糙计税方法，按照 3%的征收率交纳升值税，资管居品治理东谈主 未分别核算资管居品运营业务和其他业务的销售额和升值税应征税额的除外。资管居品治理东谈主可 采用分别或汇总核算资管居品运营业务销售额和升值税应征税额。对资管居品在 2018 年 1 月 1 日前运营过程中发生的升值税应税行为，未交纳升值税的，不再交纳；已交纳升值税的，已征税 额从资管居品治理东谈主以后月份的升值税应征税额中抵减；   根据财政部、国度税务总局财税201790 号文《对于租入固定资产进项税额抵扣等升值税政 策的奉告》的划定，自 2018 年 1 月 1 日起，资管居品治理东谈主运营资管居品提供的贷款办事、发生 的部分金融商品转让业务，按照以下划定笃定销售额：提供贷款办事，以 2018 年 1 月 1 日起产生 的利息及利息性质的收入为销售额；转让 2017 年 12 月 31 日前取得的股票（不包括限售股）、债 券、基金、非货色期货，不错采用按照践诺买入价策画销售额，或者以 2017 年终末一个交易日的 股票收盘价（2017 年终末一个交易日处于停牌期间的股票，为停牌前终末一个交易日收盘价）、 债券估值（中债金融估值中心有限公司或中证指数有限公司提供的债券估值）、基金份额净值、非 货色期货结算价钱看成买入价策画销售额；                      第 32页 共 63页                  工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说   升值税附加税包括城市养息成立税、教练费附加和地方教练附加，以践诺交纳的升值税税额 为计税依据，分别按划定的比例交纳。   （2）企业所得税   根据财政部、国度税务总局财税200478 号文《对于证券投资基金税收政策的奉告》的划定， 自 2004 年 1 月 1 日起，对质券投资基金（禁闭式证券投资基金，灵通式证券投资基金）治理东谈主运 用基金买卖股票、债券的差价收入，陆续免征企业所得税；   根据财政部、国度税务总局财税20081 号文《对于企业所得税些许优惠政策的奉告》的规 定，对质券投资基金从证券市集中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、 红利收入，债券的利息收入过火他收入，暂不征收企业所得税。   （3）个东谈主所得税   根据财政部、国度税务总局财税2008132 号文《财政部、国度税务总局对于储蓄进款利息 所得联系个东谈主所得税政策的奉告》的划定，自 2008 年 10 月 9 日起，对储蓄进款利息所得暂免征 收个东谈主所得税。                                                    单元：东谈主民币元                        本期末                     上年度末        名堂 活期进款                       10，606，130.29             2，402，388.17 即是：本金                      10，602，599.28             2，401，816.78  加：应计利息                         3，531.01                  571.39  减：坏账准备                                -                       - 如期进款                                   -                       - 即是：本金                                  -                       -  加：应计利息                                -                       -  减：坏账准备                                -                       - 其中：进款期限 1 个月以                                        -                       - 内  进款期限 1-3 个月                           -                       -  进款期限 3 个月以上                           -                       - 其他进款                                   -                       - 即是：本金                                  -                       -  加：应计利息                                -                       -  减：坏账准备                                -                       -        所有                  10，606，130.29             2，402，388.17                       第 33页 共 63页                             工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说                                                                             单元：东谈主民币元                                                 本期末      名堂                                    2024 年 12 月 31 日                        成本             应计利息                公允价值              公允价值变动 股票                              -                  -                 -                      - 贵金属投资-金                         -                  -                 -                      - 交所黄金合约       交易所市       1，003，903，138.30   15，724，993.96      1，018，979，993.96           -648，138.30       场 债券    银行间市       3，701，134，164.06   27，919，417.39      3，733，618，817.39          4，565，235.94       场       所有         4，705，037，302.36   43，644，411.35      4，752，598，811.35          3，917，097.64 资产支握证券             161，658，708.33        874，681.39     163，155，681.39            622，291.67 基金                              -                  -                 -                      - 其他                              -                  -                 -                      -      所有          4，866，696，010.69   44，519，092.74      4，915，754，492.74          4，539，389.31                                                 上年度末      名堂                                    2023 年 12 月 31 日                        成本             应计利息                公允价值              公允价值变动 股票                              -                  -                 -                      - 贵金属投资-金                         -                  -                 -                      - 交所黄金合约       交易所市       2，432，853，872.72   23，696，983.73      2，449，314，283.73         -7，236，572.72       场 债券    银行间市       2，558，666，489.53   24，616，168.13      2，580，194，168.13         -3，088，489.53       场       所有         4，991，520，362.25   48，313，151.86      5，029，508，451.86     -10，325，062.25 资产支握证券             245，640，924.82        854，347.34     245，959，839.12            -535，433.04 基金                              -                  -                 -                      - 其他                              -                  -                 -                      -      所有          5，237，161，287.07   49，167，499.20      5，275，468，290.98     -10，860，495.29                                                                             单元：东谈主民币元                                            本期末  名堂             合同/样子                            公允价值                                                                                     备注              金额                     资产                      欠债 利率衍            -29，722，500.00                      -                          - - 生器具            -29，722，500.00                      -                          - -                                     第 34页 共 63页                            工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说 其中：国 债期货 投资 货币衍                       -                  -                    - - 生器具 权益衍                       -                  -                    - - 生器具 其他衍                       -                  -                    - - 生器具  所有      -29，722，500.00                  -                    - -                                       上年度末  名堂           合同/样子                          公允价值                                                                     备注            金额                 资产                      欠债 利率衍                       -                  -                    - - 生器具 货币衍                       -                  -                    - - 生器具 权益衍                       -                  -                    - - 生器具 其他衍                       -                  -                    - - 生器具  所有                   -                  -                    - - 注：在当日无欠债结算轨制下，结算备付金已包括本基金于本陈说期末整个的国债期货合约产生 的握仓损益金额。因此孳生金融器具项下的国债期货投资按抵销后的净额列示，为东谈主民币零元。                                                                 单元：东谈主民币元     代码           称号        握仓量（买/卖）            合约市值           公允价值变动 TL2503                          -25.00       -29，705，000.00         17，500.00 所有                                                                  17，500.00 减：可抵销期货 暂收款 净额                                                                          -    本基金本陈说期末未握有黄金孳生品。    无。                                第 35页 共 63页                    工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说   无。   无。   无。   无。   无。   无。   无。   无。   无。                                                    单元：东谈主民币元                              本期末                   上年度末         名堂 应付券商交易单元保证金                                -                      - 应付赎回费                                      -                      - 应付证券出借负约金                                  -                      - 应付交易用度                            43，201.86             70，568.23 其中：交易所市集                                   -                      -                        第 36页 共 63页                     工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说    银行间市集                                43，201.86                 70，568.23 应付利息                                               -                      - 预提审计费                                   56，800.00                 60，000.00 预提信息裸露费                                120，000.00                120，000.00 预提账户养息费                                  9，300.00                  9，300.00         所有                             229，301.86                259，868.23                                                           金额单元：东谈主民币元                     工银慎重丰瑞 90 天握有短债 A                                            本期        名堂                    2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12 月 31 日                         基金份额（份）                           账面金额 上年度末                          3，670，211，800.58             3，670，211，800.58 本期申购                          3，845，757，411.41             3，845，757，411.41 本期赎回（以“-”号填列）                -5，157，389，812.70            -5，157，389，812.70 基金拆分/份额折算前                                     -                          - 基金拆分/份额折算调整                                    -                          - 本期申购                                           -                          - 本期赎回（以“-”号填列）                                  -                          - 本期末                           2，358，579，399.29             2，358，579，399.29                     工银慎重丰瑞 90 天握有短债 C                                            本期        名堂                    2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12 月 31 日                         基金份额（份）                           账面金额 上年度末                               58，435，152.09              58，435，152.09 本期申购                          2，577，709，372.37             2，577，709，372.37 本期赎回（以“-”号填列）                  -998，839，297.90              -998，839，297.90 基金拆分/份额折算前                                     -                          - 基金拆分/份额折算调整                                    -                          - 本期申购                                           -                          - 本期赎回（以“-”号填列）                                  -                          - 本期末                           1，637，305，226.56             1，637，305，226.56 注：若本基金有分成及转移业务，申购含红利再投、转移入份额；赎回含转移出份额。   无。                                                              单元：东谈主民币元                     工银慎重丰瑞 90 天握有短债 A       名堂          已收场部分                 未收场部分             未分拨利润所有 上年度末              115，896，024.82          10，357，525.89      126，253，550.71                            第 37页 共 63页                      工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说 本期期初               115，896，024.82          10，357，525.89       126，253，550.71 本期利润               49，558，506.93           13，617，210.50        63，175，717.43 本期基金份额交易产                    -36，752，745.64           -234，354.03        -36，987，099.67 生的变动数 其中：基金申购款           163，434，599.15          32，164，808.47       195，599，407.62      基金赎回款        -200，187，344.79         -32，399，162.50      -232，586，507.29 本期已分拨利润                        -                       -                    - 本期末                128，701，786.11          23，740，382.36       152，442，168.47                      工银慎重丰瑞 90 天握有短债 C       名堂          已收场部分                未收场部分                未分拨利润所有 上年度末                1，679，423.83             163，686.20          1，843，110.03 本期期初                1，679，423.83             163，686.20          1，843，110.03 本期利润               11，015，667.33            1，800，174.10        12，815，841.43 本期基金份额交易产 生的变动数 其中：基金申购款           112，900，556.76          21，537，263.56       134，437，820.32      基金赎回款         -44，552，185.94          -7，050，137.36       -51，602，323.30 本期已分拨利润                        -                       -                    - 本期末                81，043，461.98           16，450，986.50        97，494，448.48                                                                单元：东谈主民币元                                 本期                         上年度可比期间           名堂       2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12 月 31     2023 年 1 月 1 日至 2023 年                                  日                           12 月 31 日 活期进款利息收入                                  79，092.15                 95，670.51 如期进款利息收入                                          -                         - 其他进款利息收入                                          -                         - 结算备付金利息收入                              387，331.38                  249，026.13 其他                                         1，971.15                  1，454.13 所有                                     468，394.68                  346，150.77      无。      无。      无。                             第 38页 共 63页                      工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说                                                      单元：东谈主民币元                            本期                     上年度可比期间     名堂            2024年1月1日至2024年12月31       2023年1月1日至2023年12月31                            日                          日 债券投资收益——利 息收入 债券投资收益——买 卖债券（债转股及债                            -15，057，865.00             -13，037，729.89 券到期兑付）差价收 入 债券投资收益——赎                                         -                          - 回差价收入 债券投资收益——申                                         -                          - 购差价收入     所有                      76，624，175.99              72，192，679.62                                                      单元：东谈主民币元                            本期                     上年度可比期间        名堂          2024年1月1日至2024年12月31       2023年1月1日至2023年12月                             日                         31日 卖出债券（债转股及债 券到期兑付）成交总额 减：卖出债券（债转股 及债券到期兑付）成本                9，619，607，395.12          5，475，538，191.35 总额 减：应计利息总额                    135，082，051.11             70，209，195.81 减：交易用度                           90，190.00                 76，236.25 买卖债券差价收入                    -15，057，865.00            -13，037，729.89   无。   无。                                                       单元：东谈主民币元        名堂                   本期                   上年度可比期间                          第 39页 共 63页                    工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说 资产支握证券投资收益— —利息收入 资产支握证券投资收益— —买卖资产支握证券差价                 -701，468.66               -374，508.22 收入 资产支握证券投资收益—                                       -                         - —赎回差价收入 资产支握证券投资收益—                                       -                         - —申购差价收入        所有                  7，690，344.03              5，926，225.30                                                    单元：东谈主民币元                            本期                   上年度可比期间        名堂          2024年1月1日至2024年12月      2023年1月1日至2023年12月 卖出资产支握证券成交总 额 减：卖出资产支握证券成 本总额 减：应计利息总额                   4，002，904.31              3，796，057.28 减：交易用度                                -                         - 资产支握证券投资收益                  -701，468.66               -374，508.22   无。   无。   无。   无。   无。                         第 40页 共 63页                       工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说   无。   无。                                                                 单元：东谈主民币元                                本期                         上年度可比期间         名堂        2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12 月       2023 年 1 月 1 日至 2023 年 12 国债期货投资收益                          -343，822.60                               -   无。                                                                 单元：东谈主民币元                                  本期                         上年度可比期间        名堂称号            2024 年 1 月 1 日至 2024 年            2023 年 1 月 1 日至 2023        股票投资                                     -                               -        债券投资                       14，242，159.89                    4，857，785.37        资产支握证券投资                    1，157，724.71                    1，056，552.49        基金投资                                     -                               -        贵金属投资                                    -                               -        其他                                       -                               -        权证投资                                     -                               -        期货投资                           17，500.00                                 - 减：应税金融商品公允价值                                                 -                               - 变动产生的预估升值税         所有                        15，417，384.60                    5，914，337.86   无。   无。                             第 41页 共 63页                         工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说                                                                  单元：东谈主民币元                              本期                          上年度可比期间        名堂         2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12     2023 年 1 月 1 日至 2023 年 12 月 31                             月 31 日                            日 审计用度                               56，800.00                          60，000.00 信息裸露费                             120，000.00                         120，000.00 证券出借负约金                                     -                                 - 账户养息费                              37，200.00                          37，200.00 银行用度                               67，880.08                          75，601.08 开户费                                         -                           400.00        所有                         281，880.08                         293，201.08   欺压资产欠债表日，本基金并不必作裸露的或有事项。   欺压财务报表批准日，本基金并不必作裸露的紧要资产欠债表日后事项。             关联方称号                               与本基金的关系 工银瑞信基金治理有限公司                     基金治理东谈主、基金注册登记机构、基金销售机构 中国光大银行股份有限公司                     基金托管东谈主、基金销售机构 中国工商银行股份有限公司                     基金治理东谈主鼓舞、基金销售机构 瑞士信贷银行股份有限公司                     基金治理东谈主鼓舞 工银瑞信资产治理（国际）有限公司                 基金治理东谈主的子公司 工银瑞信投资治理有限公司                     基金治理东谈主的子公司 注：以下关联交易均在粗浅业务范围内按一般交易条件缔结。   无。   无。   无。                               第 42页 共 63页                    工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说   无。   无。                                                            单元：东谈主民币元                                本期                      上年度可比期间         名堂          2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12     2023 年 1 月 1 日至 2023 年                               月 31 日                     12 月 31 日 当期发生的基金应支付的治理费                    8，475，254.83               6，868，539.97 其中：应支付销售机构的客户养息 费 应支付基金治理东谈主的净治理费                     4，239，296.11               3，433，340.64 注：本基金的治理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。治理费的策画方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金治理费   E 为前一日的基金资产净值   基金治理费逐日计提，按月支付。                                                            单元：东谈主民币元                                本期                     上年度可比期间         名堂          2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12    2023 年 1 月 1 日至 2023 年                              月 31 日                     12 月 31 日 当期发生的基金应支付的托管费                   1，412，542.44              1，144，756.70 注：本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的策画方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。                                                           单元：东谈主民币元                                         本期 取得 销售服 务费 的各关 联                         第 43页 共 63页                       工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说 方称号                            当期发生的基金应支付的销售办事费                 工银慎重丰瑞 90 天握 工银慎重丰瑞 90 天握                                                                    所有                        有短债 A               有短债 C 工银瑞信基金治理有限                                     -                 83.26                83.26 公司 中国工商银行股份有限                                     -          1，192，537.93      1，192，537.93 公司 中国光大银行股份有限                                     -                 87.49                87.49 公司 所有                                  -          1，192，708.68      1，192，708.68                                         上年度可比期间 取得销售办事费的各关联                                当期发生的基金应支付的销售办事费       方称号                 工银慎重丰瑞 90 天握 工银慎重丰瑞 90 天握                                                                    所有                    有短债 A        有短债 C 工银瑞信基金治理有限                                     -                 54.96                54.96 公司 中国工商银行股份有限                                     -            54，109.43             54，109.43 公司 中国光大银行股份有限                                     -                658.17              658.17 公司 所有                                  -            54，822.56             54，822.56 注：本基金 A 类基金份额不收取销售办事费，C 类基金份额的销售办事费按前一日 C 类基金份额 的基金资产净值的 0.20%年费率计提。策画方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售办事费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   C 类基金份额销售办事费逐日计提，按月支付。                                                               单元：东谈主民币元                                  本期  银行间市集交易的       债券交易金额                  基金逆回购                 基金正回购   各关联方称号     基金买入       基金卖出        交易金额       利息收入         交易金额       利息支拨 中国光大银行股份有 50，098，561                                 -          -            -          -           - 限公司              .64                              上年度可比期间                             第 44页 共 63页                          工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说  银行间市集交易的          债券交易金额                   基金逆回购                  基金正回购   各关联方称号        基金买入         基金卖出       交易金额       利息收入        交易金额       利息支拨 中国光大银行股份有 10，029，086                                           227，022，00                                     -          -           -              22，224.14 限公司              .72                                                 0.00        情况   无。        的情况   无。   无。   无。                                                                      单元：东谈主民币元                           本期                                                          上年度可比期间  关联方称号                                             2023年1月1日至2023年12月31日                期末余额           当期利息收入               期末余额              当期利息收入 中国光大银行股 份有限公司   无。   本基金本陈说期无其他关联交易事项。   无。                                第 45页 共 63页                             工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说   无。   无。   欺压本陈说期末 2024 年 12 月 31 日止，本基金从事银行间市集债券正回购交易酿成的卖出回 购证券款余额 322，319，333.50 元，所以如下债券看成质押：                                                             金额单元：东谈主民币元  债券代码        债券称号       回购到期日         期末估值单价      数目（张）         期末估值总额               二级 01      日                             日              MTN001         日              MTN002         日              MTN001         日               MTN004     日              MTN002         日                         日               色)              MTN009         日               MTN001A    日               MTN006     日 所有                                                  3，420，000   350，462，165.70                                   第 46页 共 63页                     工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说   欺压本陈说期末 2024 年 12 月 31 日止，基金从事证券交易所债券正回购交易酿成的卖出回购 证券款余额 706，703，800.61 元，于 2025 年 1 月 2 日到期。该类交易要求本基金在回购期内握有 的证券交易所交易的债券或在新质押式回购下转入质押库的债券，按证券交易所划定的比例折算 为尺度券后，不低于债券回购交易的余额。   无。   本基金在日常筹谋行为中波及的风险主要包括信用风险、流动性风险及市集风险。本基金管 理东谈主制定了政策和圭表来识别及分析这些风险，并设定得当的风险名额及里面欺压过程，通过可 靠的治理及信息系统握续监控上述种种风险。   本基金治理东谈主的风险治理机构由董事会下设的风险治理委员会、督察长、公司风险治理与内 部欺压委员会、法律合规部、风险治理部、稽核审计部以及各个业务部门构成。   公司实行全面、系统的风险治理，风险治理遁入公司整个计策圭表、业务圭表和操作圭表。 同期，对于每一计策圭表、业务圭表，公司皆制定了系统化的风险治理圭表，收场风险识别、风 险评估、风险处理、风险监控和风险陈说的圭表化治理，并对风险治理的整个这个词过程进行评估和改 进。公司构建了单干明确、互相团结、相互牵制的风险治理组织结构，酿成了由三大防地共同筑 成的风险治理体系。其中：   （1）各业务部门是风险治理的第一谈防地，将管控好风险看成开展业务的前提和保障，落实 各项风险治理步伐，承担风险治理的第一职守。第一谈防地按照法律法例的划定，制定本业务条 线的轨制和过程，对筹谋和业务过程中的风险主动识别、评估和欺压，辘集和陈说风险点，针对 薄弱圭表实时进行完善。通过对业务和居品关联轨制、过程、系统的自我评估、自我检验、自我 完善、自我培训，履行业务筹谋过程中的自我风险欺压职能。   （2）风险治理部、法律合规部和各风险职能部门是风险治理的第二谈防地。第二谈防地通过 制定风险治理政策、尺度和要求，为第一谈防地提供风险治理的方法、器具、过程、培训和领导， 主动为第一谈防地风险管控提供支握，孤苦监控、评估、陈说公司举座及业务条线的风险气象和 风险变化情况。监督和检验第一谈防地风险治理步伐的奉行和有用性，为第三谈防地开展再检验、 再监督和里面欺压评价提供基础。法律合规部负责合规风险的宣导培训、合规商议、审查审核和                         第 47页 共 63页                 工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说 监督检验，负责操作风险和职工畸形行为排查的治理和检验，风险治理部负责对公司的投资风险 进行孤苦评估、监控、检验和陈说。   （3）稽核审计部是风险治理的第三谈防地。通过里面孤苦、客不雅的监督与评价，采取系统化、 表率化方法，对第一谈、第二谈防地在风险治理中的履职情况进行审计，对风险治理的效果进行 孤苦客不雅的监督、审计、评价和陈说，促进公司发展计策和筹谋治理方向的收场。   同期，公司董事会笃定公司风险治理总体方向，制定公司风险治理计策和风险应付策略，对 紧要事件、紧要决策的风险评估意见和风险治理陈说进行审议，审批紧要风险的贬责决策；公司 治理层根据董事会的风险治理计策，制定并确保公司风险治理轨制得以全面、有用奉行，在董事 会授权范围内批准紧要事件、紧要决策的风险评估意见和紧要风险的贬责决策，组织各业务部门 开展风险管控使命。   本基金的基金治理东谈主对于金融器具的风险治理方法主淌若通过定性分析和定量分析的方法去 估测多样风险产生的可能损失。从定性分析的角度开拔，判断风险损失的严重进度和出现同类风 险损失的频度。而从定量分析的角度开拔，根据本基金的投资方向，荟萃基金资产所诈骗金融工 具特征通过特定的风险量化目标、模子，日常的量化陈说，笃定风险损失的限定和相应置信进度， 实时可靠地对多样风险进行监督、检验和评估，并通过相应决策，将风险欺压在可承受的范围内。   信用风险是指基金在交易过程中因交易敌手未履行合约职守，或者基金所投资证券之刊行东谈主 出现负约、拒却支付到期本息，导致基金资产损成仇收益变化的风险。   本基金治理东谈主通过信用评级团队和中央交易室建立了里面评级体系和交易敌手库，对债券发 行主体及债券进行里面评级并追踪进行评级调整，对交易敌手实行准入和分级治理，以欺压相应 的信用风险。                                                   单元：东谈主民币元                         本期末                    上年度末       短期信用评级 A-1                        50，542，819.18          341，610，965.49 A-1 以下                                 -                       - 未评级                       612，524，916.15           80，624，219.67 所有                        663，067，735.33          422，235，185.16 注：上述评级均取自第三方评级机构。   无。                      第 48页 共 63页                   工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说                                                        单元：东谈主民币元                          本期末                       上年度末        短期信用评级 A-1                                        -                        - A-1 以下                                     -                        - 未评级                        493，206，778.91              118，242，335.56 所有                         493，206，778.91              118，242，335.56                                                       单元：东谈主民币元                          本期末                       上年度末        耐久信用评级 AAA                     2，352，403，530.45             3，844，439，563.32 AAA 以下                     20，664，635.07                16，404，100.55 未评级                       959，341，328.85               429，687，844.58 所有                      3，332，409，494.37             4，290，531，508.45 注：上述评级均取自第三方评级机构。                                                        单元：东谈主民币元                          本期末                       上年度末        耐久信用评级 AAA                        163，155，681.39              245，959，839.12 AAA 以下                                     -                        - 未评级                                        -                        - 所有                         163，155，681.39              245，959，839.12 注：上述评级均取自第三方评级机构。       无。       流动性风险是指基金所握金融器具变现的难易进度。本基金的流动性风险一方面来自于基金 份额握有东谈主要求赎回其握有的基金份额，另一方面来自于投资品种所处的交易市集不活跃而带来 的变现贫窭。本基金的投资范围为具有精良流动性的金融器具。此外，本基金可通过卖出回购金 融资产方式借入短期资金应付流动性需求，其上限一般不卓越基金握有的债券资产的公允价值。 本基金于资产欠债表日所握有的金融欠债的合约商定剩余到期日均为一年以内且一般不计息，因 此账面余额一般即为未折现的合约到期现款流量。本基金治理东谈主逐日预测本基金的流动性需求， 并同期通过孤苦的风险治理部门设定流动性比例要求，对流动性目标进行握续的监测和分析。                       第 49页 共 63页                                工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说    无。    本基金的基金治理东谈主严格按照《公开召募证券投资基金运作治理办法》、《公开召募灵通式证 券投资基金流动性风险治理划定》及《公开召募证券投资基金侧袋机制辅导(试行)》等联系法例 的要求建立健全灵通式基金流动性风险治理的里面欺压体系，审慎评估种种资产的流动性，针对 性制定流动性风险治理步伐，对本基金组结伙产的流动性风险进行治理。本基金的基金治理东谈主采 用监控基金组结伙产握仓汇聚度目标、逆回购交易的到期日与交易敌手的汇聚度、流动性受限资 产比例、基金组结伙产中 7 个使命日可变现资产的可变现价值以及压力测试等方式退缩流动性风 险。并于灵通日对本基金的申购赎回情况进行监控，保握基金投资组合中的可用现款头寸与之相 匹配，确保本基金资产的变现智商与投资者赎回需求的匹配与平衡。本基金的基金治理东谈主在基金 合同中设想了多数赎回条件，商定在相当情况下赎回肯求的处理方式，欺压因灵通申购赎回模式 带来的流动性风险，有用保障基金握有东谈主利益。当本基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回申 请时，本基金的基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商议司帐师事务所意见后，不错依照法 律法例及基金合同的商定启用侧袋机制，最大限定保护基金份额握有东谈主利益。本陈说期内，本基 金未发生紧要流动性风险事件。    市集风险是指基金所握金融器具的公允价值或将来现款流量因所处市集种种价钱因素的变动 而发生波动的风险，包括利率风险、外汇风险和其他价钱风险。    利率风险是指基金的财务气象或将来现款流量受市集利率变动而发生波动的风险。利率明锐 性金融器具均濒临由于市集利率飞腾而导致公允价值下落的风险，其中浮动利率类金融器具还面 临每个付息期间清除根据市集利率重新订价时对于将来现款流影响的风险。    本基金的基金治理东谈主如期对本基金濒临的利率明锐性缺口进行监控，并通过调整投资组合的 久期等方法对上述利率风险进行治理。                                                                      单元：东谈主民币元      本期末       资产 货币资金               10，606，130.29           -           -         -     10，606，130.29                                      第 50页 共 63页                                   工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说 结算备付金                 24，665，839.05            -                 -              -     24，665，839.05 存出保证金                 1，068，132.60             -                 -              -      1，068，132.60 交易性金融资产            3，331，822，846.53976，143，050.61   607，788，595.60              -   4，915，754，492.74 应收计帐款                             -            -                 -    429，141.09         429，141.09 应收申购款                             -            -                 -343，893，571.94     343，893，571.94     资产所有           3，368，162，948.47976，143，050.61   607，788，595.60344，322，713.03    5，296，417，307.71       欠债 卖出回购金融资产 款 应付计帐款                             -            -                 -    658，385.61         658，385.61 应付赎回款                             -            -                 - 19，619，041.35      19，619，041.35 应付治理东谈主薪金                           -            -                 -    642，032.59         642，032.59 应付托管费                             -            -                 -    107，005.46         107，005.46 应付销售办事费                           -            -                 -    180，582.15         180，582.15 应交税费                              -            -                 -    136，581.78         136，581.78 其他欠债                              -            -                 -    229，301.86         229，301.86     欠债所有           1，029，023，134.11            -                 - 21，572，930.80    1，050，596，064.91  利率明锐度缺口 2，339，139，814.36976，143，050.61 607，788，595.60322，749，782.23                4，245，821，242.80     上年度末       资产 货币资金                  2，402，388.17             -                 -              -      2，402，388.17 结算备付金                 32，232，665.85            -                 -              -     32，232，665.85 存出保证金                   129，170.10             -                 -              -        129，170.10 交易性金融资产            3，368，503，080.04733，566，669.201，173，398，541.74               -   5，275，468，290.98 应收计帐款                             -            -                 - 20，007，511.55      20，007，511.55 应收申购款                             -            -                 -      19，800.00         19，800.00     资产所有           3，403，267，304.16733，566，669.201，173，398，541.74 20，027，311.55     5，330，259，826.65       欠债 卖出回购金融资产 款 应付计帐款                             -            -                 - 20，021，961.62      20，021，961.62 应付赎回款                             -            -                 - 12，573，985.15      12，573，985.15 应付治理东谈主薪金                           -            -                 -   1，033，989.18      1，033，989.18 应付托管费                             -            -                 -    172，331.54         172，331.54 应付销售办事费                           -            -                 -      10，383.15         10，383.15 应交税费                              -            -                 -    199，462.53         199，462.53 其他欠债                              -            -                 -    259，868.23         259，868.23     欠债所有           1，439，244，231.84            -                 - 34，271，981.40    1，473，516，213.24  利率明锐度缺口 1，964，023，072.32733，566，669.201，173，398，541.74-14，244，669.85               3，856，743，613.41 注：表中所示为本基金资产及欠债的账面价值，并按照合约划定的利率重新订价日或到期日孰早 者给以分类。                                          第 51页 共 63页                       工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说           该利率明锐性分析基于本基金报表日的利率风险气象；      假设   假设整个期限的利率均以相通幅度变动 25 个基点，其他变量不变；           此项影响并未筹议治理层为裁汰利率风险而可能采取的风险治理行为。                                  对资产欠债表日基金资产净值的           关联风险变量的变               影响金额（单元：东谈主民币元）                                                   上年度末 （2023 年 12 月                   动     本期末（2024 年 12 月 31 日）           利率减少 25 基准点             10，762，714.26             11，331，340.33 分析           利率增多 25 基准点            -10，703，287.48            -11，274，632.40      外汇风险是指金融器具的公允价值或将来现款流量因外汇汇率变动而发生波动的风险。本基 金的整个资产及欠债以东谈主民币计价，因此无紧要外汇风险。      其他价钱风险主要为市集价钱风险，市集价钱风险是指基金所握金融器具的公允价值或将来 现款流量因除市集利率和外汇汇率除外的市集价钱因素变动而发生波动的风险。本基金主要投资 于固定收益品种，因此无紧要其他价钱风险。      无。      除市集利率和外汇利率除外的市集价钱因素的变动对于本基金资产净值无紧要影响。      无。      公允价值计量清除所属的端倪，由对公允价值计量举座而言具有蹙迫兴味的输入值所属的 最低端倪决定：      第一端倪：相通资产或欠债在活跃市集上未经调整的报价。      第二端倪：除第一端倪输入值外关联资产或欠债径直或迤逦可不雅察的输入值。                           第 52页 共 63页                 工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说   第三端倪：关联资产或欠债的不可不雅察输入值。                                                    单元：东谈主民币元                          本期末                     上年度末 公允价值计量清除所属的端倪 第一端倪                                    -                       - 第二端倪                      4，915，754，492.74       5，275，468，290.98 第三端倪                                    -                       -          所有               4，915，754，492.74       5，275，468，290.98   本基金以导致各端倪之间转移的事项发诞辰为阐明各端倪之间转移的时点。   对于公开市集交易的金融器具，若出现交易不活跃（包括紧要事项停牌、境内股票涨跌停、 基金处于禁闭期等导致的交易不活跃）和非公开荒行等情况，本基金不会于交易不活跃期间及 限售期间将关联金融器具的公允价值列入第一端倪，并根据估值调整中采取的对公允价值计量 举座而言具有蹙迫兴味的输入值所属的最低端倪，笃定关联金融器具的公允价值应属第二端倪 或第三端倪。   无。   无。   于本陈说期末，本基金未握有非握续的以公允价值计量的金融资产或金融欠债(上年度末： 同)。   本基金握有的不以公允价值计量的金融器具为以摊余成本计量的金融资产和金融欠债，这 些金融器具账面价值与公允价值相反很小。                     第 53页 共 63页                     工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说      欺压资产欠债表日本基金无需要说明的其他蹙迫事项。                      §8 投资组合陈说                                                     金额单元：东谈主民币元 序号             名堂                  金额             占基金总资产的比例（%）       其中：股票                                   -               -       其中：债券                    4，752，598，811.35           89.73           资产支握证券                 163，155，681.39            3.08       其中：买断式回购的买入返售金融资                                               -               -       产 注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与所有可能有尾差。      本基金本陈说期末未握有境内股票投资。      无。      本基金本陈说期末未握有股票。      本基金本陈说期无买入股票明细。      本基金本陈说期无卖出股票明细。                         第 54页 共 63页                              工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说      本基金本陈说期无买入卖出股票交易。                                                                 金额单元：东谈主民币元 序号                债券品种                       公允价值             占基金资产净值比例（%）        其中：政策性金融债                             263，914，802.74              6.22 注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与所有可能有尾差。                                                                 金额单元：东谈主民币元 序号    债券代码        债券称号         数目（张）        公允价值（元）           占基金资产净值比例（%）                      级 01                      级 01                     微债 01                                                                 金额单元：东谈主民币元 序号    证券代码        证券称号         数目（份）           公允价值           占基金资产净值比例（%）                                  第 55页 共 63页                           工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说      本基金本陈说期末未握有贵金属。      本基金本陈说期末未握有权证。      本基金在风险可控的前提下，本着严慎原则参与国债期货投资。国债期货看成利率孳生品的 一种，有助于治理债券组合的久期、流动性和风险水平。本基金按照关联法律法例的划定，荟萃 对宏不雅经济步地和政策趋势的判断、对债券市集进行定性和定量分析；构建量化分析体系，对国 债期货和现货的基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的有用性等目标进行追踪监控， 在最大限定保证基金资产安全的基础上，力务收场基金资产的耐久结识升值。      本基金在本陈说期内按照关联法律法例的划定，以审慎的立场进行国债期货投资，得当既定 的投资政策。面前国债期货握仓总体风险可控。      陈说编制日前一年内受到公开责问、处罚的情形      本基金投资的前十名证券的刊行主体中，中国银行股份有限公司在陈说编制日前一年内曾受 到地方外管局、国度金融监管总局的处罚；徽商银行股份有限公司在陈说编制日前一年内曾受到 国度金融监管局派出机构的处罚；兖矿能源集团股份有限公司在陈说编制日前一年内曾受到地方 能源局的处罚；兴业银行股份有限公司在陈说编制日前一年内曾受到国度金融监管局派出机构的 处罚；交通银行股份有限公司在陈说编制日前一年内曾受到国度金融监管总局的处罚；吉祥银行 股份有限公司在陈说编制日前一年内曾受到地方证监局、国度金融监管总局的处罚；杭州银行股 份有限公司在陈说编制日前一年内曾受到地方外管局、国度金融监管局派出机构的处罚；上海银 行股份有限公司在陈说编制日前一年内曾受到国度金融监管局派出机构的处罚。      上述情形对刊行主体的财务和筹谋气象无紧要影响，投资决策过程得当基金治理东谈主的轨制要 求。                               第 56页 共 63页                          工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说    本基金投资的前十名股票未超出基金合同划定的备选股票库。                                                                   单元：东谈主民币元     序号                称号                                  金额    本基金本陈说期末未握有处于转股期的可转移债券。    无。    无。                        §9 基金份额握有东谈主信息                                                                    份额单元：份                                                     握有东谈主结构                                         机构投资者                   个东谈主投资者           握有东谈主                   户均握有的基                                                     占总 份额级别       户数                                       占总份                     金份额                                                      份额           （户）                         握有份额          额比例        握有份额                                                                              比例                                                     （%）                                                                              （%） 工银慎重 丰瑞 90 天                                                    2，358，579，399.2   100. 握有短债                                                                     9     00 A 工银慎重                                                       1，637，305，226.5   100. 丰瑞 90 天                                                                  6     00                                   第 57页 共 63页                              工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说 握有短债 C   所有        10，395       384，404.49                      -          -   名堂                 份额级别                  握有份额总和（份）                     占基金总份额比例（%） 基金治理 工银慎重丰瑞 90 天握有短债 A                                       26，226.78                     0.00 东谈主整个从 业东谈主员握 工银慎重丰瑞 90 天握有短债 C                                       10，005.89                     0.00 有本基金                       所有                                     36，232.67                     0.00        名堂                     份额级别                  握有基金份额总量的数目区间（万份）             工银慎重丰瑞 90 天握有短债 本公司高档治理东谈主员、基                                                                                   0             A 金投资和研究部门负责             工银慎重丰瑞 90 天握有短债 东谈主握有本灵通式基金                                                                                     0             C                                 所有                                                            0            工银慎重丰瑞 90 天握有短债 本基金基金司理握有本 A 灵通式基金      工银慎重丰瑞 90 天握有短债                      C                                 所有                                                         0~10                            §10 灵通式基金份额变动                                                                                      单元：份        名堂             工银慎重丰瑞 90 天握有短债 A                        工银慎重丰瑞 90 天握有短债 C 基金合同收效日 （2022 年 8 月 12 日）                     2，935，343，923.04                           64，526，416.73 基金份额总额 本陈说期期初基金 份额总额 本陈说期基金总申 购份额 减：本陈说期基金总 赎回份额 本陈说期基金拆分                                                     -                                        - 变动份额 本陈说期期末基金 份额总额                                       第 58页 共 63页                       工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说 注：1、陈说期期间基金总申购份额含红利再投、转移入份额；                        §11 紧要事件揭示     本陈说期内，本基金未召开基金份额握有东谈主大会。     自 2024 年 11 月 8 日起，赵紫英女士不再担任工银瑞信基金治理有限公司副总司理。     本陈说期内，无波及本基金托管东谈主的专门基金托管部门的紧要东谈主事变动。     本陈说期内，无波及基金治理业务、基金财产、基金托管业务的诉官司项。     本陈说期内基金投资策略未有蜕变。     陈说期内应支付给安永华明司帐师事务所（特殊粗造合伙）审计用度 56，800.00 元，该审 计机构自基金合同收效日起向本基金提供审计办事。      步伐 1                      内容 受到检讨或处罚等      治理东谈主 步伐的主体 受到检讨或处罚等      2024 年 7 月 8 日 步伐的时间 采取检讨或处罚等      中国证监会北京监管局 步伐的机构 受到的具体步伐类      责令改正并暂停办理关联业务行政监 型             管步伐 受到检讨或处罚等      个别划定及轨制未严格奉行 步伐的原因                                第 59页 共 63页                         工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说 治理东谈主采取整改措        公司已完成整改。公司整个业务均粗浅 施的情况（如建议整       开展。 改意见） 其他              -      步伐 2                        内容 受到检讨或处罚等        高档治理东谈主员 步伐的主体 受到检讨或处罚等        2024 年 9 月 5 日 步伐的时间 采取检讨或处罚等        中国证监会北京监管局 步伐的机构 受到的具体步伐类        警示函 型 受到检讨或处罚等        个别划定及轨制未严格奉行 步伐的原因 治理东谈主采取整改措        公司已完成整改。公司整个业务均粗浅 施的情况（如建议整       开展。 改意见） 其他              -     本陈说期内，本基金托管东谈主过火高档治理东谈主员无受检讨或处罚等情况。                                                         金额单元：东谈主民币元                           股票交易                 应支付该券商的佣金         交易单元                     占当期股票成                 占当期佣金 券商称号                                                            备注          数目         成交金额         交总额的比例        佣金       总量的比例                                    (%)                    (%) 东方证券        1              -               -        -       -   - 光大证券        1              -               -        -       -   - 广发证券        2              -               -        -       -   - 中信建投        1              -               -        -       -   - 注：1.交易单元的采用尺度和圭表     基金治理东谈主采用空洞实力强、研究智商隆起、合规筹谋的证券公司，向其租用专用交易单元。     （1）采用尺度     a)财务气象精良。     b)筹谋行为表率。     c)合规记录优良。                                  第 60页 共 63页                              工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说       d)研究办事智商精良，具有较为完备的研究东谈主员军队和研究体系。       （2）采用圭表       根据以上尺度，基金治理东谈主对质券公司进行检会、采用和笃定。在合作之前，证券公司需提供 至少两个季度的办事，并在两个季度内与其他已合作证券公司沿路参与基金治理东谈主的研究办事评 估。根据对其研究办事评估清除，决定是否看成新增合作证券公司。       （1）在合同存续期间，基金治理东谈主将根据各证券公司在办事期间的空洞证券办事质料、费率 等情况进行评估。       （2）对于得当尺度的证券公司，与其续约；对于不可达到尺度的证券公司，不与其续约，并 根据证券公司采用尺度和圭表，重新采用其他筹谋慎重、研究智商强、空洞办事质料高的证券公 司租用其交易单元。       （3）若证券公司提供的空洞证券办事不得当要求，基金治理东谈主有权按照契约商定，提前休止 租用其交易单元。                                                             金额单元：东谈主民币元                债券交易                     债券回购交易                权证交易                       占当期债                                             占当期权 券商名                                              占当期债券                         券                                                证  称       成交金额                      成交金额          回购成交总      成交金额                       成交总额                                             成交总额                                                  额的比例(%)                       的比例(%)                                           的比例(%) 东方证     905，354，877               6，828，954，00  券              .94                       0.00 光大证     2，452，595，1               33，892，425，0  券            99.78                      00.00 广发证                   -           -             -           -          -           -  券 中信建                   -           -             -           -          -           -  投 注：11.7 基金租用证券公司交易单元的联系情况章节的陈说期间为 2024 年 1 月 1 日至 2024 年  序号                   公告事项                       法定裸露方式       法定裸露日历         工银瑞信基金治理有限公司对于休止         司旗下基金关联销售业务及后续投资                                    第 61页 共 63页                      工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说           者办事步伐的公告           工银瑞信基金治理有限公司对于休止           北京中期时期销售有限公司办理本公           司旗下基金关联销售业务及后续投资           者办事步伐的公告           对于工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期           理的公告           工银瑞信基金治理有限公司对于休止           北京辉腾汇富基金销售有限公司办理           本公司旗下基金关联销售业务及后续           投资者办事步伐的公告           工银瑞信基金治理有限公司对于暂停           关联销售业务的公告           工银瑞信基金治理有限公司高档治理           东谈主员变更公告                 §12 影响投资者决策的其他蹙迫信息      无。      无。 文献；       《工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金基金合同》                                       ；       《工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金托管契约》                                       ；       《工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金招募说明书》；                          第 62页 共 63页                          工银瑞信慎重丰瑞 90 天握有期短债债券型证券投资基金 2024 年年度陈说   基金治理东谈主或基金托管东谈主的住所。   投资者可于营业时间免费查阅，或登录基金治理东谈主网站查阅。也可在支付工本费后，在合理 时间内取得上述文献的复印件。   投资者对本陈评话如有疑问，可商议本基金治理东谈主——工银瑞信基金治理有限公司。   客户办事中心电话：400-811-9999   网址：www.icbccs.com.cn                                            工银瑞信基金治理有限公司                              第 63页 共 63页

中国成人网

朴妮唛最新视频